Die Banken erstellen für ihre Kunden jährlich eine Steuerbescheinigung nach amtlichen Vorgaben, damit die Anleger im Rahmen ihrer Einkommensteuererklärung eine Steuerverrechnung vornehmen können. Viele unserer Kunden fragen derzeit nach ihren Steuerunterlagen. Wir fassen zusammen, wann und wie Sie die Steuerbescheinigung 2023 und andere steuerliche Dokumente für Ihr Depot erhalten!
Wann stellen die Banken die steuerlichen Dokumente für 2023 zur Verfügung?
Bisher liegen uns von unseren Partnerbanken folgende Informationen vor:
| Bank | Bereitstellung | Ausführliche Informationen |
 | ab Ende April 2024 | Mehr lesen |
 | März 2024 | Mehr lesen |
 | vom 27. März bis 31. März 2024 | Mehr lesen |
 | bis 19. März 2024 | Mehr lesen |
 | ab Ende März 2024 | Mehr Lesen |
 | ab 02. April 2024 | Mehr lesen |
Woher bekommen Sie die Steuerbescheinigung Ihrer Bank?
Die Banken stellen die Steuerbescheinigungen vorrangig in das Online-Postfach ein, was als Original gilt und zur Vorlage beim Finanzamt verwendet werden kann. Bei den meisten Banken erhalten Sie die Steuerbescheinigung nur in Ausnahmefällen per Post, z.B. wenn kein Online-Zugang besteht.
Welche steuerlichen Dokumente stellen die Depotbanken bereit?
- Steuerbescheinigung
Die Depotbank legt dar, welche Steuern (Kapitalertragsteuer, Kirchensteuer, Solidaritätszuschlag) sie im jeweiligen Steuerjahr für Sie an das Finanzamt abgeführt hat. Mit der Steuerbescheinigung haben Sie die Möglichkeit, die Werte in Ihrer Steuererklärung anzugeben und gegebenenfalls verrechnen zu lassen - z.B. wenn Sie den Sparerpauschbetrag Ihres Freistellungsauftrags oder andere Freibeträge noch nicht voll ausgeschöpft haben, Ihr persönlicher Grenzsteuersatz unter 25% liegt oder Sie Gewinne und Verluste aus mehreren Depots miteinander verrechnen möchten, etc. - Erträgnisaufstellung
Die Bank weist die Beträge aus den jeweiligen steuerlichen Einzelbuchungen detailliert aus. Das hilft Ihnen, die einzelnen Positionen Ihrer Steuerbescheinigung nachzuvollziehen und in Ihre Steuererklärung einzutragen. - Ggf. Verlustbescheinigung
Wenn Sie die Verlustbescheinigung im vergangenen Jahr rechtzeitig bei Ihrer Bank beantragt haben, bescheinigt Ihre Depotbank auf der Steuerbescheinigung auch etwaige Verluste und bucht diese anschließend in ihren eigenen Systemen aus. Die bescheinigten Verluste können Sie anschließend bei anderen Banken oder in Ihrer Einkommensteuererklärung gegenrechnen lassen.
Haben Sie keine Bescheinigung angefordert, verbleiben Ihre realisierten Verluste im sogenannten Verlustverrechnungstopf bei der Bank und werden automatisch mit künftigen Gewinnen verrechnet. - Ggf. Nullbescheinigung
Wenn Sie keinerlei Steuern gezahlt haben, spricht man von einer Nullbescheinigung. Viele Depotbanken stellen eine Nullbescheinigung nur nach ausdrücklichem Kundenwunsch aus.
Woher erhalten Sie die VL-Bescheinigung für 2023?
Die Banken übermitteln die Daten für Ihren VL-Sparvertrag elektronisch an das Finanzamt.
Wie können Anleger eine Steuerbelastung auf Kapitalerträge verhindern?
FondsSuperMarkt-Kunden kaufen ihre Fonds mit Sonderkonditionen wie z.B. 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag im kostenlosen Depot, so dass Sie mit Ihren Fonds schon nach kurzer Zeit Kapitalerträge erzielen können. Mit einem Freistellungsauftrag weisen Sie Ihre Bank an, Ihre Erträge bis zur Höhe des Sparer-Pauschbetrags von der Steuer freizustellen. Die Bank führt für Sie innerhalb des zulässigen Freistellungsbetrags keine Steuer ab und Sie müssen sich die Steuer nicht im Rahmen Ihrer Steuererklärung zurückholen.
Haben Sie weitere Fragen? Kommen Sie gerne auf uns zu - entweder per E-Mail oder telefonisch unter 09371 - 94 867 256.
Ihr Team von FondsSuperMarkt
Rechtlicher Hinweis: Steuerliche Auskünfte ohne Gewähr. Für individuelle steuerliche Fragen kontaktieren Sie bitte Ihren Steuerberater, da FondsSuperMarkt keine Steuerberatung durchführen kann und darf.
