Schenken statt vererben und dabei Steuern sparen
Bei einer Erbschaft oder Schenkung stehen den Begünstigten, je nach Verwandtschaftsgrad, regulär ein Schenkungssteuerfreibetrag bzw. Erbschaftssteuerfreibetrag von 20.000 bis 500.000 EUR zur Verfügung. Immer öfter reichen diese Steuerfreibeträge jedoch nicht aus und die Vermögensübertragung wird mit einer hohen Schenkungssteuer bzw. Erbschaftssteuer belastet, die dem Finanzamt zeitnah gezahlt werden muss. Bei einer Weitergabe als Betriebsvermögen z.B. in Form eines alternativen Investmentfonds (AIF) können anfallende Steuern reduziert oder ganz vermieden werden - unabhängig an wen Sie verschenken! Die Steuerfreibeträge bleiben dabei sogar unangetastet.
Dabei schlagen Sie zwei Fliegen mit einer Klappe:
- Geld rentabel anlegen
und
- steuerfreie Schenkung an Ihre Lieben
So einfach funktioniert's
1. Fonds über SachwertSuperMarkt günstiger zeichnen
2. Fonds steuerbegünstigt übertragen
3. Steuern sparen
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Fragen & Antworten
Gibt es aus steuerlichen Gründen eine Haltefrsit, oder kann die Schenkung zeitnah nach der Fondszeichnung vollzogen werden?
Eine Haltefrist besteht nicht. Fondsübertragungen sind in der Regel zum Geschäftsjahresende möglich (31.12.). Innerhalb einer Zwei-Jahresfrist getätigte Umschichtungen gelten allerdings als junges Verwaltungsvermögen und werden somit nur zum Teil begünstigt.
Wie hoch sind die Kosten für die Übertragung?
Es können Kosten seitens des Treuhänders entstehen. Fragen Sie uns nach den Kosten, wir hören gerne für Sie nach.
Gibt es steuerliche Nachteile für den Beschenkten?
Der Beschenkte erzielt künftig Einkünfte aus Gewerbebetrieb - genau wie der Schenkers zuvor. Er führt die Verlustvorträge des Schenkers fort und muss erst nach Verbrauch der Verlustvorträge Einkommensstuer auf seine Gewinnanteile am Fonds zahlen.
Wer ist SachwertSuperMarkt?
SachwertSuperMarkt ist ein Schwesterunternehmen von FondsSuperMarkt. Während FondsSuperMarkt Ihr Spezialist beim Kauf von offenen Investmentfonds ist, ist SachwertSuperMarkt der richtige Partner beim Kauf von geschlossenen Fonds bzw. alternativen Investmentfonds (AIF). Genau wie bei FondsSuperMarkt erhalten Sie auch bei SachwertSuperMarkt Sonderkonditionen bei Ihrer Geldanlage.
Was ist ein alternativer Investmentfonds (AIF)?
Es handelt sich um das gleiche Prinzip wie bei offenen Investmentfonds mit dem Unterschied, dass Anleger nur eine gewisse Zeit in ein oder mehrere bestimmte Projekte investieren können. Lesen Sie hier mehr.
Haben Sie noch Fragen? Kommen Sie gerne auf uns zu - entweder per E-Mail oder telefonisch unter 09371 - 94 867 16.
Ihr Team von FondsSuperMarkt & SachwertSuperMarkt
