Für die Verwahrung von Fonds im UnionDepot der Union Investment, welche über die regionalen Volksbanken und Raiffeisenbanken vertrieben werden, berechnet Union Investment verschiedene Arten von Kosten und Gebühren. Wir erklären Ihnen, was das UnionDepot kostet und wie Sie diese Kosten sparen!
Kosten fürs UnionDepot
1. Depotgebühr
Genau wie die Kontoführungsgebühr bei Konten fällt auch bei Depots eine Depotführungsgebühr an. Die Depotgebühr beträgt bei Union Investment mindestens 9 € pro Jahr. Wenn Sie im UnionDepot auch Fonds anderer Gesellschaften als der Union Investment verwahren, erhöht sich das Depotentgelt auf jährlich 33,39 €. (Stand: Juli 2024)
Übrigens: Für ein Depot, das über FondsSuperMarkt vermittelt wird, übernimmt FondsSuperMarkt Ihre Depotgebühr!
2. Ausgabeaufschlag
Der Ausgabeaufschlag ist eine einmalige Gebühr zwischen 2% und 6%, die bei jedem Fondskauf und bei jeder Sparplanausführung anfällt und Ihrer Volks- und Raiffeisenbank zugute kommt. Damit wird die Beratungsleistung vergütet. Ihre Fondsinvestition bei der Union Investment startet also nach Abzug des Ausgabeaufschlags mit einem Verlust. Bei Umschichtungen zwischen Union-Fonds verzichtet Union Investment zwar auf den Ausgabeaufschlag, berechnet dafür aber eine Pauschale von derzeit 0,5% und mindestens 25 €.
Es gibt aber auch Fondsvermittler wie z.B. FondsSuperMarkt, bei denen Sie Fonds dauerhaft ohne Ausgabeaufschläge kaufen.
3. Weitere Kosten & Gebühren im UnionDepot
Anleger zahlen für ihr Depot bei der Union Investment neben Ausgabeaufschlägen und Depotgebühren weitere Entgelte für besondere Aufträge wie z.B. für nachträglich angeforderte Dokument-Duplikate oder die zulagenschädliche Depotauflösung von vermögenswirksamen Leistungen und Altersvorsorgeverträgen (Riester).
Kosten bei Union Investment vermeiden
Im Vergleich zu anderen Angeboten ist das UnionDepot relativ teuer. Fonds können Sie nämlich nicht nur beim Berater Ihrer örtlichen Volksbank kaufen, sondern alternativ auch mit einem Depot bei einer anderen deutschen Bank (Pendant zu Union Investment) mit FondsSuperMarkt als Vermittler (Pendant zu Ihrer Volks- & Raiffeisenbank). Kostenbewusste Anleger, die keine Beratung wünschen, sparen sich so die meisten Kosten wie Ausgabeaufschlag und Depotführungsgebühr. Union Investment untersagt es Fondsvermittlern wie FondsSuperMarkt zwar, einen Rabatt von 100% auf den Ausgabeaufschlag bei Union-Fonds zu gewähren, dafür kaufen Sie aber über 14.000 vergleichbare Fonds anderer Gesellschaften ohne Ausgabeaufschlag!
- Kostenloses Depot (FondsSuperMarkt übernimmt Ihre Depotführungsgebühr)
- 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei über 14.000 Vergleichsfonds
- Wechselprämie von bis zu 4.000 €
So einfach geht's
- Eröffnen Sie ein Depot über FondsSuperMarkt (z.B. bei unserer Partnerbank FNZ Bank)
- Verkaufen Sie Ihre Union-Fonds und investieren den Erlös über FondsSuperMarkt in Fonds Ihrer Wahl mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag (FondsSuperMarkt-Empfehlung)
- Alternativ übertragen Sie Ihre Union-Fonds in Ihr neues persönliches Depot
- Richten Sie Ihre Sparpläne in Ihrem neuen Depot ein mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
- Lösen Sie Ihr UnionDepot auf, um sich die Kosten zu sparen
- Kassieren Sie Ihre Wechselprämie von bis zu 4.000 €
Haben Sie noch Fragen? Kommen Sie gerne auf uns zu - entweder per E-Mail oder telefonisch unter 09371 - 94 867 256.
Ihr Team von FondsSuperMarkt
