Ihr Depotübertrag - Gründe für hohe Übertragungsdauer

Wichtige Informationen zu langen Bearbeitungszeiten

Viele Mitteilungen, die FondsSuperMarkt im täglichen Geschäft erreichen, beziehen sich auf den Depotübertrag, insbesondere auf dessen Dauer. Trotz der fortgeschrittenen Digitalisierung von Finanztransaktionen ist eine Übertragung der Fonds auf Knopfdruck oft nicht möglich. Ein Depotübertrag kann mehrere Wochen in Anspruch nehmen. Dabei hängt die Bearbeitungsdauer nicht alleine von dem Institut ab, das die Fonds überträgt, sondern auch von der Mitwirkung des Empfängerinstituts und der Lagerstellen der Investmentfonds. Mitunter sind noch weitere Stellen in den Übertragungsprozess eingebunden. Selbst heute werden Depotüberträge teilweise noch von Hand bearbeitet.

Da sich die verschiedenen Fonds nicht alle zwingend in einer Lagerstelle befinden, sondern unter Umständen auch im Ausland gelagert werden, sind auch die Lieferwege unterschiedlich. Die Bearbeitung des Depotübertrags erfolgt daher in Abhängigkeit der für den jeweiligen Lagerort gültigen Marktusancen und den für das Wertpapier geltenden Abwicklungsmodalitäten. Zur Übertragung der im Ausland verwahrten Fonds sind in der Regel sowohl die gleichlautenden Weisungen des übertragenden als auch des abgebenden Instituts an die ausländische Lagerstelle nötig. Daher müssen Sie bei der Übertragung von ausländischen Investmentfonds meist mit einer längeren Bearbeitungsdauer rechnen.

Ihre Möglichkeit als Kunde, den Vorgang zu beschleunigen

Um einen reibungslosen Depotübertrag zu gewährleisten, sollten Sie:

Besonderheiten beachten!
Prüfen Sie, ob sich Ihre Wertpapiere auf den neuen Depotanbieter übertragen lassen. Positionen, die beim neuen Depotanbieter nicht handelbar sind, oder Bruchstücke von Wertpapieren können oft nicht übertragen werden.
Ihre Weisungen vollständig und unmissverständlich erteilen!
Prüfen Sie die Angaben in Ihrem Auftrag zum Depotübertrag.
Nachfragen!
Geben Sie den beteiligten Parteien Zeit zur Bearbeitung des Depotübertrags. Sollten Sie nach vier bis sechs Wochen noch keine Nachricht erhalten haben, fragen Sie bei den Depotanbietern nach.
Ihre Positionen prüfen!
Nach erfolgtem Depotübertrag sollten Sie den korrekten Ausweis Ihrer Wertpapierbestände prüfen. Vergewissern Sie sich auch, dass die Anschaffungsdaten korrekt übermittelt wurden. Diese werden bei einer späteren Veräußerung für die Besteuerung benötigt. Bei Depotüberträgen aus dem Ausland müssen Sie die Anschaffungsdaten möglicherweise durch das abgebende Institut bescheinigen lassen.