Die Rückgabe bzw. der Verkauf eines offenen Immobilienfonds über die Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) kann nur nach Ablauf der gesetzlichen Haltefrist von 24 Monaten unter Berücksichtigung der gesetzlichen Rückgabefrist (Kündigungsfrist) von 12 Monaten erfolgen.
1. Beispiel
Wird ein Immobilienfonds direkt nach dem Kauf zur Rückgabe gegeben, so wird der Geschäftstag des Verkaufs 24 Monate nach der Verkaufserfassung liegen. Hier können die Fristen also parallel betrachtet werden.
2. Beispiel
Es wird 18 Monate nach Kauf ein Verkauf vorgenommen. Hier rechnet comdirect den Verkauf 12 Monate nach der Erfassung des Verkaufes ab. In diesem Beispiel ist die Haltefrist annähernd erfüllt, die Rückgabefrist beginnt jedoch erst mit Erteilung des Verkaufes, so dass die Fristen versetzt voneinander zu betrachten sind.
Offene Immobilienfonds kündigen und zurückgeben
Der Rückgabeauftrag kann schriftlich per Formular "Unwiderrufliche Rückgabeerklärung für offene Immobilienfonds" erteilt werden. Bitte geben Sie auf Ihrem Auftrag eine Rückrufnummer an und reichen Sie den Verkaufsauftrag per Fax bzw. Post bei comdirect oder FondsSuperMarkt ein.
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Wichtig
Erst ab dem Zeitpunkt der technischen Erfassung der Anteilsrückgabe an die KVG beginnt die Berücksichtigung der gesetzlichen Rückgabefrist von 12 Monaten. Eine nachträgliche Auftragsstornierung ist dann nicht mehr möglich (unwiderruflicher Auftrag).
Änderungen, die sich aus Haltefristbestätigungen ergeben, müssen comdirect vor Auftragserteilung vorliegen und technisch verarbeitet sein.
Sonderregelung für Rückgaben von Anteilen, die vor dem 21.7.2013 erworben wurden
Unter Einhaltung der weiteren gesetzlichen Vorgaben sind je Halbjahr Rückgaben bis zu einem Betrag von 30.000 € möglich. Weitere Rückgaben im gleichen Kalenderhalbjahr, die den Freibetrag überschreiten, bedürfen der unwiderruflichen Rückgabeerklärung - unter Wahrung einer 12-monatigen Rückgabefrist - gegenüber der Fondsgesellschaft.
Rückgabe von Immobilienfonds über die Börse
Mit einem Depot bei comdirect kann eine Anteilsveräußerung von offenen Immobilienfonds ohne die Einhaltung der gesetzlichen Mindesthaltedauer bzw. Rückgabefrist ausgeführt werden (Kommissionsgeschäft). Mögliche Kursabschläge sind hierbei zu berücksichtigen.
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Haben Sie noch Fragen? Kommen Sie gerne auf uns zu - entweder per E-Mail oder telefonisch unter 09371 - 94 867 256.
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