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In diesem realen Praxisbeispiel wurde im Dezember 2014 für ein Kleinkind (Charlotte, damals 4 Jahre alt) ein Depot bei der FNZ Bank eröffnet. Die Eltern von Charlotte richteten einen Fondssparplan ein, um das monatliche Kindergeld zu investieren. Zusätzlich wurden Beträge per Einmalanlage investiert.
| Rahmendaten | |
| Beginn (Depoteröffnung) | 03.12.2014 |
| Eintrittsalter | 4 Jahre |
| anfängliche Sparplanrate | 180 € / Monat |
| aktuelle Sparrate | 236 € / Monat |
| Einmalanlagen - Umschichtung von Tagesgeld: 6.000 € - Geburtstagsgeld: 1.500 €, 1.000 € | 8.500 € |
| Anlage-Zeitraum 03.12.2014 - 19.12.2024 | Ausgabeaufschlag über FondsSuperMarkt | Einzahlungen (gesamt) | Aktueller Bestand | GuV-Saldo (Gewinn und Verlust) | Wertentwicklung gesamte Zeit *² | Wertentwicklung p.a. (pro Jahr) |
| JPM Europe Small Cap (WKN 973679) (Aktienfonds Small Cap, Europa) | 0 € (100% Rabatt) | 9.101 € | 12.375,71 € | 3.274,71 € | + 72,99% | + 5,60% |
Templeton Asian Smaller Companies | 0 € (100% Rabatt) | 8.101 € | 12.371,68 € | 4.270,68 € | + 98,72% | + 7,07% |
| Schroder Frontier Markets Equity (WKN A1C9QC) (Aktienfonds All Caps, Emerging Markets) | 0 € (100% Rabatt) | 8.101 € | 13.530,14 € | 5.429,14 € | + 127,62% | + 8,53% |
LOYS Global P | 0 € (100% Rabatt) | - 615,96 € *1 | 0 € | 615,96 € (realisierter Gewinn) | + 13,42% | + 1,28% |
| Fidelity Global Technology A, WKN 921800 (Aktienfonds Technologie, Welt) | 0 € (100% Rabatt) | 8.716,96 € | 9.471,85 € | 754,89 € | + 9,30% | n.v. |
Gesamtdepot | 0 € | 34.019,96 € | 47.749,38 € | +14.345,38€ | +81,60% *² | ca. +6,00% |
Im Betrachtungszeitraum 03.12.2014 - 19.12.2024 wurde für Charlotte ein prozentualer Gewinn von insgesamt 81,60%* erwirtschaftet. Im Rahmen des ebase-Depot 4kids der FNZ Bank entfallen die Depotgebühren. Alle genannten Fonds werden über FondsSuperMarkt mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag gekauft.
Mit Hilfe von Fonds investieren Sie auf ganz einfache Art und Weise in die Zukunft Ihres Kindes. Ob Ausbildung, Studium oder Führerschein: Sie haben die Möglichkeit, Ihrem Kind eine solide Vermögensbasis zu schaffen.
Das Depot wird direkt auf den Namen des Kindes angelegt. Einmalige und monatliche Sparbeträge können zum Beispiel vom Konto der Erziehungsberechtigten, von den Großeltern und/oder dem Patenonkel/Patentante abgebucht werden.
*Rechtlicher Hinweis: Die veröffentlichten Informationen dienen ausschließlich eigenen Informationszwecken und sind unverbindlich. Sie sind nicht als Angemessenheitsprüfung i.S.d. § 16 Abs. 2 FinVermVAnlageberatung, Anlageberatung oder Aufforderung bzw. Empfehlung zum Kauf, Verkauf oder Halten von Fonds, zum Eröffnen oder Übertragen eines Depots oder als eine Empfehlung zu einer bestimmten Anlagestrategie zu verstehen. Vergangenheitsbezogene Daten sind kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und bieten keine Garantie für einen Erfolg in der Zukunft.
*1: Fondsumschichtung LOYS Global P in Fidelity Global Technology per 02.11.2024
*2: Die Renditeberechnung erfolgt auf der Basis des durchschnittlichen Depotvolumens. Das heißt, bei der Ermittlung der Rendite wird der durchschnittliche Wert des Depotbestands betrachtet und nicht der Anfangs- oder Endwert des Depots. Schwankungen im Depotvolumen (zum Beispiel durch Einzahlungen, Auszahlungen oder Marktentwicklungen) werden berücksichtigt. Es handelt sich um eine Methode, die einen möglichst realistischen Durchschnitt über die Zeit abbilden soll.
